註：文章內容僅供參考，並不代表投資建議，所有投資皆需投資人自行判斷
🐋00918(大華優利高填息30)是台灣第一檔「高填息」性質ETF，不過股利、股價也不輸其他ETF，這篇將詳細介紹00918的各項細節，提供你比較🉑
一、開頭(00918是高股利新秀?)
↓ 9 月有 5 檔 ETF 公告配息，其中大華優利高填息30(00918) 宣布每單位配息 0.75 元、配息率 3.62% 在 5 檔 ETF 中居冠，凱基台灣優選高股息 (00915) 每單位配息 0.7 元、配息率 3.4% 居次。 其他預計在 9 月配息的 ETF 還有群益台灣精選高息 (00919) 每單位配息 0.54 元、配息率 2.63%；元大台灣高息低波 (00713) 每單位配息 0.84 元、配息率 1.76%；復華台灣科技高息 (00929) 每單位配息 0.11 元、配息率 0.65%。因此今天想給大家認識00918
二、大華銀行介紹
↓ 大家肯定對大華銀行有點陌生，這是一間位於新加坡的跨國銀行，在台灣少有業務。不過大華銀行看好台灣的股價績效、以及投資人對於ETF的熱門程度，因此在台灣推出00918
三、第1檔高填息ETF
↓ 00918是台灣第一檔兼顧優選股利與高填息的台股ETF。指數以台灣上市上櫃市值前150大的大型股為母體，保留過去四季度營業利益為正、且預估股利率和歷史填息率較高的30檔個股為成分股，並透過單一個股權重上限8%的機制來達到風險分散的效果。股息配發後有填息，報酬率才有吸引力，存股要進化，優選股利+高填息，追求股利與股價雙贏。
↓ 00918精選台股高股利中高度填息的三十檔個股作為成分股，每年調整兩次成分股，費用部分，經理費加上保險費的年費率為0.385%
↓ 三十檔成分股中，有高達81.95%的權重為電子股，也包含10.17%的航運股與4.69%的金融股，多元布局，不限電子類股
四、季配型高股利
↓ 00918為季配型ETF、每年三月、六月、九月、十二月各除息一次，並於下個月發放股利，每季除息與配發股利的時間不一，詳細日期可至大華銀投信查詢
↓ 00918的選股重點為「填息優化」，將最近至多15次除息依完成填息次數比率遞減排序選取前30檔成分股作排列比較。先排序股息高的公司，再排序填息填息動能強的標的，達到填息第一、股利第二的選股策略。另外成分股權重部分個別成分股權重也不會高於8%，讓權重得以分散
↓ 00918的前十大權重股中，廣達的比重達7.9%、填息率93.3%；緯創的比重達7.4%、填息率86.7%；聯電的比重達6.7%、填息率86.7%；另外百分之百填息的有鴻海以及緯穎
↓ 00918 的指數篩選規則包含企業本業獲利狀況、過去配息填息紀錄與流動性等，30 檔成分股中電子類股比重占比高達 8 成，顯示電子股後市仍看俏；以填息率分析，目前成分股過去最多 15 次的填息成功率，平均超過 9 成。2023年 6 月除息後僅花 10 個交易日便完成填息，填息力道亦值得期待。
↓ 00918的投資策略為「股息再投入」，也是提高報酬率的一大重點。將股利持續投入，股利報酬會從第一年的12.25%逐漸提升至第五年的75.7%，甚至贏過股價報酬，這也說明了滾雪球，滾越久會越滾越大顆
五、5檔ETF長短期績效比較
↓ 接著再來比較台股五檔常見ETF的股價績效、股價漲幅以及是否填息，除了00918外，還有0050、0056、00878、00929這四檔，由於00929是2023年6月9日新上市的ETF，因此這五檔ETF會從6月9日至9月4日這三個月為範圍做比較。第一檔00918的股價在這三個月含息的股價總計上漲1.9元、漲幅9.88%，且除息後有填息
↓ 第二檔0050的股價在這三個月含息的股價總計上漲0.85元、漲幅0.67%，但除息後沒有填息
↓ 第三檔0056的股價在這三個月含息的股價總計上漲4.49元、漲幅14.13%，且除息後有填息
↓ 第四檔00878的股價在這三個月含息的股價總計上漲2.32元、漲幅12.23%，且除息後有填息
↓ 第五檔00929的股價在這三個月含息的股價總計上漲1.8元、漲幅11.7%，且除息後有填息
↓ 總合以上五檔ETF比較，可以發現0056在這三個月當中含息的績效是最優秀的，原因是這段時間高股利權重股最受外資主力青睞，不過像資本額太大、股利不多的台積電就穩穩的爬，因此0050的績效在這五檔裡面最差，除息後也沒有填息
↓ 但這就表示0056一直都會是最棒的嗎？當然不是，就算是0050以前也是績效王者，而要是把比較的時間拉長到五年，00918的指數漲幅則是會贏過0056多達66個百分點！
六、總結
↓ 任何一檔ETF在挑選成分股時都需經過層層關卡，嚴格篩選。今天我們也看到了不管是哪一檔ETF，在比較短期績效、長期績效時都有可能贏過對方，所以大鯨魚想在最後說，不管是存哪一檔ETF，都要定期檢視自己的存股績效，並更換更成更適合當下情形的持股，這也是投資所要做的功課。
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