註:文章內容僅供參考,並不代表投資建議,所有投資皆需投資人自行判斷
🐋隨著美國持續升息,債券殖利率也跟著走高,表示這時投資債券的價格變得相對便宜、股利變得更甜美!你會選擇這時買進債券ETF嗎🉑
一、元大美債20年(00679B)介紹
↓ 00679B是一檔規模約77億的中型債券ETF,風險低(RR2),適合保守型的投資人
註:00679後面的英文B指的就是債券(BOND)
↓ 經理費為一年0.1%、保管費一年0.06%
↓ 成分股皆是美國政府20年以上債券,共由35檔債券組成,且分散投資
↓ 而00679B還只選擇信用評價AAA級的來做成成分股(表示違約機率非常低),並持有少許現金
↓ 若從月K圖來看,可以看到2020年初(新冠疫情期間)一度來到個股高點,因此可以看出00679B具有避險的功能
↓ 而除了股市會影響債市,美國聯準會調升利率也會影響美債,使殖利率跟著上升,造成00679B下跌,因此買進前須同時留意聯準會利率。
二、元大美債20年(00679B)股利發放情形
↓ 以長條圖來看,00679B的現金股利發放非常均勻,2023年則是剛發第一次股利
↓ 00679B的股利一年分四次發放,滿足存股族的需求。而從殖利率來看,隨著FED升息,00679B的殖利率已在2022年達到3.21%,2023年全年有機會接近4%
三、具槓桿倍數的相關美債ETF(短期避險)
另外介紹與美債有關的債券ETF,需注意的是具有槓桿倍數的ETF皆不適合放長期,但如果你能預期未來的股市風險,那麼短期內也可以試著換股操作(非建議,可依個人規劃買賣)
↓ 正2型:元大美債20正2(00680L)。2020年初遇到新冠疫情時有著更大的漲幅
↓ 反1型:元大美債20反1(00681R)。股價基本上也是不斷下跌
四、投資債券ETF的其他優勢
↓ 到2026年賣出債券ETF皆免證交稅!
↓ 除了免證交稅,領到的股利也不用繳補充保費
↓ 00679B設計單純,經理費與保管費也比一般的股票ETF低上許多
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