註:文章內容僅供參考,並不代表投資建議,所有投資皆需投資人自行判斷

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今天要介紹的兩檔高股息ETF:一個是無人不知的元大高股息(0056),另一個是除息前散戶狂買的元大台灣高息低波(00713),如果單單比較這兩檔ETF,哪一方能夠制霸天下呢?現在就來看下去吧!

  • ETF選股基本介紹

↓ 元大高股息(0056)是一檔成立21年的老牌ETF,基金規模達1116億

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↓ 元大台灣高息低波(00713)則是成立只有4年的ETF,基金規模為94億

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小結:兩檔的經理費、保管費皆相同。以風險報酬等級來說,00713的選股策略是比較保守的、而用兩者的標準差來看,00713是比0056還高的,表示00713的股價波動更勝於0056。


  • ETF選股策略

↓ 元大高股息(0056)會以獲利爆發的個股來做選擇,因此可以看到航海王長榮、併購中壽的開發金作為成分股

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↓ 元大台灣高息低波(00713)則比較傾向於選擇傳產與金融作為成分股

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小結:0056及00713的選股策略大有不同,是因為對風險的控制有所差異而導致。0056選長榮是因為今年大賺,預期今年會配很多現金;00713則是傾向挑選長年皆會配現金的個股。


  • 股價表現(總和)

要比較兩方的成績,最直觀的比法就是比較兩檔的股價表現與股利績效啦!由於00713成立時間較短,因此總和績效這裡會以近三年來做比較。

↓ 0056的近三年績效為57.61%

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↓ 00713近三年的績效有74.29%,比0056高上許多!

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  • 股價表現(年度)

↓ 紅框區域為2018~2021年0056的各年度報酬率

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↓ 紅框區域為2018~2021年00713的各年度報酬率

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小結:以各年度來做比較,可以發現2018、2019年是0056為優勝,不過2020、2021年則是00713的股價比較強勢。


 

  • 股利績效

↓ 0056近四年年均殖利率為5.83%

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↓ 00713近四年年均殖利率為5.77%

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小結:近四年的年均股息殖利率只有相差0.06%,0056以非常小的差距贏了00713。0056與00713選股策略大不相同,但最後的績效則是分庭抗禮,每年都買最後整體表現是差不多的。如果有長期分批買進、存股的打算,大鯨魚自己會以股價跌較多的ETF來做選擇。


  • 三個注意事項(掌控風險)

1.除息前容易有溢價差,此時不建議買進

以00713舉例11/19是該檔ETF的除息日,可以看到在這天之前會出現散戶瘋狂搶進以致於股價比淨值高上許多,但除息日過後卻變成淨值高於股價,這樣會使持股人平白遭受損失,因此在除息前買高股息ETF千萬不要買有溢價的個股。

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↓ 散戶瘋狂搶在除息日前買進,三大法人則在除息日前下車

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2.高股息與股價是兩件事

以2018年度來說,雖然0056與00713都有5%以上的現金殖利率,但該年的成分股股價都表現得不太好,高股利不等於高報酬是定存高股息ETF需牢記的大前提。

3.ETF名稱有低波動不代表股價低波動

前面有提到00713的標準差比0056高,表示實際股價波動高於預期。低波動也不代表比較保的住本金,這也是必須釐清的迷思。

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